알바 종합소득세 환급 받는 방법 총정리 (홈택스 원클릭 신고 포함)

5월 종합소득세 신고 기간이 되면 알바생이나 프리랜서로 일하는 분들은 신고를 안 하는 경우가 훨씬 많습니다. 이유는 세금을 더 내게 되지 않을까... 하는 고민일 텐데요. 하지만 소득이 크게 높지 않다면 오히려 환급 받는 경우가 더 많습니다. 따라서 홈택스 원클릭 신고를 통해 종합소득세 환급 받는 방법을 알려드리겠습니다.

국세청 홈택스 홈페이지

 

소득이 낮은 알바나 프리랜서 분들은 세금을 내는 게 아니라 돌려받을 가능성이 높기 때문에 환급을 받을 수 있는 이유와 신청 방법, 실제 사례까지 살펴보겠습니다. 

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1. 알바도 종합소득세 환급 받을 수 있어요?

 “알바하는데 세금도 돌려받는다고?” 의외로 생각하시는 분들 많죠?

 

종합소득세는 소득이 많을수록 세율이 올라가는 구조입니다.
반대로 말하면, 소득이 낮은 경우에는 오히려 미리 낸 세금보다 실제 납부해야 할 세금이 훨씬 적거나 아예 없을 수도 있다는 뜻입니다.

 

특히 알바생이나 프리랜서 분들처럼 사업자가 원천징수로 3.3% 세금을 떼고 지급한 경우, 정식으로 종합소득세 신고를 하면 환급 받을 수 있는 확률이 매우 높습니다.

1) 환급의 기본 원리

환급금 계산 방법은 간단합니다. 

내가 미리 낸 세금 - 실제 내야 할 세금 = 환급받을 금액

 

예를 들어, 2024년에 알바로 600만 원의 소득이 있었다면, 사업자는 원천세 3.3%인 198,000원을 미리 세금으로 납부 한 상태입니다. 그러니까 내가 받아야 할 월급은 6,198,000원인 겁니다.

 

하지만 종합소득세를 신고하면서 단순경비율이나 기본공제 등을 적용해 계산해보면, 실제로 납부해야 할 세금이 0원이라면, 내가 미리 낸 198,000원을 전액 환급받는 구조입니다.

 

여기서 중요한 포인트는, 환급받으려면 신고를 꼭 해야 한다는 것! 신고를 하지 않는다면 환급금은 0원이 됩니다.

2) 5년치까지 소급 가능

혹시 과거에 알바했는데, 종합소득세 신고를 하지 않았다면 걱정하지 않아도 됩니다. 
종합소득세는 최대 5년까지 소급 신고와 환급이 가능하기 때문에, 2020년 이후의 알바 또는 프리랜서 소득이 있다면 지금 바로 홈택스에 접속해서 확인, 환급 받을 수 있습니다. 

 

5월이 가장 일반적인 신고기간이긴 하지만, 기한 후 신고도 가능합니다.

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2. 직접 해보자! 홈택스 원클릭 신고 방법

알바나 프리랜서 종합소득세 환급, 어렵지 않습니다.
예전에는 국세청 홈택스 사용이 복잡하다는 이미지가 있었지만 '원클릭 종합소득세 신고 서비스' 로 편리해졌습니다. 

1) 삼쩜삼, 토스 환급 안내문은?

요즘 삼쩜삼, 토스 같은 서비스에서 환급금 조회 수 대신 신고해주는 서비스를 실시하고 있습니다. 하지만 이 서비스는 무료가 아니라 수수료를 내야 합니다. 

하지만 국세청에서는 무료로 직접 신고할 수 있도록 홈택스에서 ‘원클릭 환급신고’ 기능을 제공하고 있습니다.
복잡한 계산도 다 자동으로 되기 때문에, 로그인 후 1~2분이면 간단히 환급신청을 할 수 있습니다. 

수수료 0원에 직접 신고하고, 온전히 내 돈으로 환급받는 게 환급의 진정한 의미입니다.

2) 홈택스 신고 절차

준비물: 공동인증서 or 간편인증 (네이버, PASS 등)
접속: 홈택스 홈페이지

신고 절차:

1. 홈택스 접속 후 ‘종합소득세 원클릭 신고’ 배너 클릭
2. 본인인증 진행
3. 자동으로 소득자료 불러오기
4. 안내대로 클릭 몇 번 하면 신고 완료
5. 환급액 확인 및 계좌 입력

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3. 환급금은 언제, 어떻게 받을까?

 

신고 후 환급까지는 최대 3개월이 걸릴 수 있지만, 보통은 훨씬 빠르게 들어옵니다.

환급금 지급 일정:

국세: 신고한 다음달 중순
지방세: 그 다음달 중순

 

예를 들어 5월에 환급신청을 했다면,
국세는 6월 15일~ 20일 사이

지방세는 7월 10일~ 20일 사이에 들어옵니다.

 

국세와 지방세는 따로 들어오며, 지방세는 국세의 10% 수준입니다.

 

예: 국세 환급금 20만 원 → 지방세 2만 원 추가 입금

입금되는 계좌는 신고 시 입력한 계좌이며, 진행 상태는 홈택스에서도 확인 가능합니다.

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4. 실제 환급 사례 : 

사례 1: 24살 대학생, 1년간 알바로 총 700만 원 소득

• 원천세 3.3%로 약 231,000원 납부
• 단순경비율, 기본공제 적용 → 납부세액 0원
• 전액 환급받음

사례 2: 프리랜서 디자이너, 연소득 900만 원

• 3.3% 원천징수 약 297,000원
• 종합소득세 계산 결과 → 세금 약 30,000원 발생
• 차액인 267,000원 환급받음

실제로 대부분의 1,400만 원 이하 소득자는 세금을 내기보다 돌려받을 가능성이 훨씬 높습니다.

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알바나 프리랜서의 종합소득세 환급 정리

• 미리 낸 원천세는 환급 가능성이 높습니다.
• 단순경비율과 기본공제 적용 시 실제 세금은 ‘0원’일 수도 있습니다.
• 국세청 홈택스 ‘원클릭 신고’로 2분 만에 무료로 신청 가능.
• 5년치 소득도 소급 환급 가능
• 국세와 지방세 각각 따로 입금